Головна
Економіка
Мікроекономіка / Історія економіки / Податки та оподаткування / Підприємництво. Бізнес / Економіка країн / Макроекономіка / Загальні роботи / Теорія економіки / Аналіз
ГоловнаМакроекономіка → Макроекономіка. Том 1 → 
« Попередня   ЗМІСТ   Наступна »

Обмін товарами з використанням боргу

Поки більшість обмінних операцій відбувається в умовах, що не відповідають «точкового» ринку. Ще в першому тисячолітті до н.е. шумерські хлібороби могли навесні отримувати зерно для посіву в державних або церковних коморах під обіцянку восени заплатити зерном або іншими цінностями. Так в торгові угоди проникали боргові розписки. Використання у взаєминах господарюючих суб'єктів боргових розписок і їх еволюція стали потужним каталізатором розвитку ринкової економіки. У виробника розширилася можливість реалізації продукції, а у споживача - умови її отримання. Кредит в економіці виявився подібний важеля в механіці. Доброчинність впливу боргових розписок на результативність взаємодії економічних агентів зростає в міру збільшення кола осіб, які довіряють їм. Це дозволяє застосовувати їх в якості засобу платежу в різних угодах. Так виник новий економічний інструмент - гроші, що став стрижнем функціонування ринкового господарства. «Гінею можна вважати векселем на певну кількість предметів необхідності і зручності, що видаються на всіх навколишніх торговців. Дохід особи, якій вона сплачується, полягає не стільки в золотій монеті, скільки в тому, що він може отримати на неї або що він може виміняти на неї ».

Трансформація боргової розписки одного економічного агента іншому в общепрізнаваемий борг відбувалася під впливом двох обставин: вираження величини боргу в певній кількості блага, цінність якого визнається всіма, і наданням гарантій виконання обов'язку з боку авторитетної для всіх господарюючих суб'єктів інстанції. Обидва обставини можуть діяти і разом, і але окремо: при відсутності авторитетної для всіх учасників обміну інстанції роль грошей виконують дорогоцінні метали; при довірі до державних економічних інститутів грошима можуть бути нерозмінні на золото банкноти. Досліджуючи грошову систему Росії в XIX ст. російський економіст Ю. Г. Жуковський зазначав: «Грошовий обіг коливалося між великою довірою, то до металу, то до паперових знаків. Думали, то в тому то в іншому знайти належний устої і не знаходили його ні там ні тут ». Згодом в національних економіках фундаментом довіри стає законодавство і настає епоха державних грошей, в якій боргова розписка Центрального банку резидентам не повинна бути забезпечена золотовалютними резервами; вони впливають тільки на обмінний курс національної валюти. Після грошової реформи С. Вітте 1895-1897 рр. на Державних кредитних квитках будь-якої гідності було написано: «По пред'явленню видається з розмінною каси Державного банку стільки ж рублів срібною або золотою монетою» з підписами директора і касира; на сучасних російських грошах написано тільки попередження: «Підробка квитків банку Росії переслідується згідно із законом».

Звернемо увагу на те, що величина общепрізнаваемого боргу одного господарюючого суб'єкта іншому визначається одночасно з рівноважними цінами в процесі взаємного узгодження ринкових стратегій покупців і продавців. В результаті гроші стають універсальною мірою вираження (але не вимірювання) цінності благ. У прикладі 4.1 після досягнення загальної рівноваги стали відомі не тільки ціни благ, але і розмір боргів. Так, господарство Е заборгувало господарству D в ціннісному вираженні 5,3 од. За них господарство D може отримати 5,3 од. блага Л або 3,4 од. блага В або 6,1 од. блага З і т. д. Вимірювання (виявлення) цінності благ відбувається стихійно при зіставленні їх один з одним в процесі вирівнювання обсягів попиту з обсягами пропозиції.

Якщо з якихось причин цінність благ, під поставку яких були видані боргові розписки, буде нижче очікуваної, то одиниця цінності, зазначена в розписці, виявиться менше одиниці цінності благ, т. Е. Станеться знецінення грошей. Навпаки, одиниця цінності, що служить для вимірювання общепрізнаваемого боргу, перевищить одиницю виміру цінності благ, коли цінність обсягу їх поставок перевищить зазначену в розписці величину; в цьому суть дефляції.

Оскільки гроші є неоплачений общенрізнавае- мий борг, то їх власник в будь-який момент може зажадати погасити його певною кількістю бажаного блага. Це властивість грошей привело до того, що в запасах, що призначаються для страхування від непередбачені несприятливих подій, помітну частку стали займати гроші. Поряд з попитом на блага у людей з'явився попит на гроші. Один виробник може поставити іншому партію товарів, цінність яких перевищує цінність отриманих за неї благ, не тому, що у торгового партнера не вистачає продукції для ціннісного вирівнювання обмінюваних благ, а тому, що бажає мати запас грошей. На цій підставі іноді грошей приписують функцію заощаджень, в той час як насправді гроші лише одна з форм заощаджень.

Використання грошей в якості заощаджень замість оплати (замовлення) вироблених споживчих благ, зменшуючи ринковий попит, потенційно загрожує депресією. У зв'язку з цим деякі економісти рекомендують встановити штраф за тримання готівки.

«Гроші не можуть бути одночасно засобом обміну і засобом накопичення - педаль газу не може одночасно служити педаллю гальма. Гроші не були створені для того, щоб збирати », - стверджував німецький підприємець і фінансист Сільвіо Гезель в своїй книзі« Природний економічний порядок », опублікованій на початку XX ст. німецькою та англійською мовами. І в даний час є багато добре організованих прихильників ідеї С. Гезеля. Німецькомовні його послідовники об'єднані в союз «Ініціатива за природний економічний порядок» (Initiative fur Natiirliche Wirtschaftsordnung; INWO) зі штаб-квартирою у Франкфурті на Майні; INWO видає щомісячний журнал «Fairconomy ». У Швеції вчення С. Гезеля проповідує організація «Земля, Робота, Капітал», одне з видань якої переведено на російську мову: монографія Мар- грит Кеннеді «Гроші без відсотків і інфляції». Її лейтмотив, сформульований в перших рядках цієї книги, звучить так: «Гроші роблять можливою спеціалізацію і служать таким чином основою нашої цивілізації. Але проблема полягає в тому, що гроші служать не тільки для обміну товарів і послуг. Вони можуть і гальмувати його, якщо вони накопичуються у тих, у кого грошей більше, ніж їм потрібно, і не ходять в обіг ». Ідея С. Гезеля досить широко була випробувана на практиці. У 1932 р під час «великої депресії» бургомістр австрійського містечка Вьоргль переконав жителів провести експеримент з використанням грошей, які втрачають свою цінність при зберіганні. Магістрат емітував місцеві «вільні шилінги», власники яких повинні були платити 1% за місяць (12 річних). Результати експерименту описав швейцарський економіст Фріц Шварц: жителі Вёргля навіть свої податки стали оплачувати заздалегідь, щоб уникнути внесення плати за користування грошима; протягом року кожен «вільний шилінг» в середньому обернувся 463 рази, а звичайний шилінг тільки 213 разів; безробіття за рік скоротилася на 25%. У пошуках ефективних заходів подолання наслідків світової фінансової кризи 2007-2008 рр. центральні банки деяких країн фактично пішли рекомендаціям С. Гезеля. Влітку 2009 р Центральний банк Швеції встановив плату за розміщення на кореспондентських рахунках надлишкових резервів комерційних банків «овернайт» в розмірі 0,25% (негативна депозитна ставка); до літа 2016 року вона зросла до 1,25%. У 2014 р негативні депозитні ставки для комерційних байків ввели Центральні банки Швейцарії та ЄС.

Отже, гроші - складова частина майна економічних суб'єктів. Вони володіють двома суперечливо впливають на добробут людей властивостями. Гроші можна швидко і без витрат перетворити в будь-яке інше благо (вони мають високу ліквідність), але на відміну від інших видів майна вони не приносять доходу (їх тримання призводить до упущеної вигоди). Звідси виникає завдання визначення оптимальної частки грошей в загальному обсязі майна. Але для її вирішення потрібно розглянути різні види грошей, що розрізняються за ступенем вираженості двох зазначених властивостей.

  1. Підсумки приватизації
    Які позитивні і негативні наслідки приватизації? В результаті приватизації утворився великий недержавний сектор економіки, що дозволило подолати монополію державної власності, створити основу для розвитку ринкових форм господарських зв'язків і використання механізмів конкуренції. Є приклади
  2. Перспективи інноваційних змін
    Кредитори, індивідуальні інвестори і компанії, а також держави підключаються до роботи фінансових ринків найчастіше побічно, через фінансових посередників. У минулому клієнтами фінансових установ ставали представники середнього і вищого класів, а також функціонують капіталісти і держава. Якщо
  3. Перевагу ліквідності Кейнса проти боргової дефляції Фішера
    Сенс терміна «пастка ліквідності» сьогодні повністю змінився. Кругман звільнив його від ідеї природної процентної ставки. У нових умовах центральні банки не в змозі забезпечити стан «природності» просто в силу того, що вже досягли практично нульового рівня. У ряді випадків процентна ставка
  4. Передмову
    З макроекономічними поняттями сучасній людині доводиться мати справу щодня. Радіо і телебачення повідомляють про значення обмінного курсу національних валют і індексах провідних фондових бірж світу частіше, ніж прогноз погоди. Намічені Міністерством фінансів РФ заходи бюджетної політики і
  5. Паритет купівельної спроможності
    При визначенні реального обмінного курсу виникає питання про те, чи є теоретичні кордону величини реального обмінного курсу. Найпростіша відповідь на це питання дає закон єдиної ціни. Закон єдиної ціни передбачає, що під час відсутності транспортних та інших додаткових витрат (наприклад, торгових
  6. Особливості біржових циклів
    Біржі постійно генерують різноманітні і часто взаємно протилежні імпульси. Ринок інформує про свій стан різними індикаторами, серед яких провідними є ціни. За кілька століть трейдери напрацювали різні правила поведінки і склали цілі торговельні системи, а економісти запропонували теорії для
  7. Основні проблеми макроекономіки
    Макроекономіка займається вивченням ряду актуальних проблем, безпосередньо пов'язаних з цілями макроекономічної політики: підвищення середнього рівня життя; забезпечення економічного зростання; управління економічними циклами; зниження безробіття; зниження інфляції (і одночасно - уникнення
  8. Основні моделі макроекономіки, найпростіша неокласична модель, історичний контекст і учасники
    В результаті вивчення матеріалу даного розділу студент повинен: знати історичний контекст і передумови розробки найпростішої неокласичної моделі; учасників найпростішої неокласичної моделі та їх ролі; ринки, що входять до складу моделі; роль ринку праці в найпростішої неокласичної моделі;
© 2014-2021  epi.cc.ua