Головна
ГоловнаЕкономікаТеорія економіки → 
« Попередня Наступна »
Є. Ф. Борисов. Економічна теорія, 1999 - перейти до змісту підручника

§ 3. ІНФЛЯЦІЯ



Сутність і види інфляції.
Інфляція (лат. inflatio - здуття) означає і види інфляції сфери обігу грошовими знаками понад дійсної потреби національного господарства.
Під час інфляції паперові гроші знецінюються по відношенню: а) до золота (при золотому стандарті), б) до товарів і в) до іноземних валют. Внаслідок цього відбувається в першому випадку - підвищення ринкової ціни золота в паперових грошах, у другому - зростання цін товарів і в третьому випадку - падіння курсу національної валюти, по відношенню до іноземних грошових одиниць, що зберіг колишню реальну вартість або знецінилися в меншому ступені.
В умовах золотого монометаллического звернення інфляція означала порушення закону грошового обігу, що визначає потрібне кількість грошей для обслуговування актів купівлі-продажу товарів. Ця кількість залежить насамперед від суми цін товарів, що обмінюється на ринку на гроші. Важливо також врахувати, що кожна грошова одиниця (монета) протягом року може переходити з рук в руки кілька разів, обслуговуючи ряд товарних угод. Чим швидше обертаються гроші, тим менше їх потрібно для обігу. Звідси очевидний закон грошового обігу: кількість грошей, необхідних для нормального обігу, дорівнює сумі цін усіх товарів, поділеній на швидкість обороту однойменних грошових одиниць (доларів, марок, рублів і т.п.).
Значить, потрібне для звернення кількість грошей (Д) залежить від трьох чинників: кількості товарів (Т), їх цін (Ц) і швидкості обігу грошей (Со). Ця кількісна залежність виражається у формулі:
Д=Т х Ц \ Зі
Коли як засобів обігу виступає золото, в ринкових угодах постійно знаходиться лише таку кількість золотих монет , яке дійсно потрібно для реалізації товарів. Якщо ж повноцінні гроші не беруть участь в обігу, то вони осідають як скарб. Даний економічний закон діє і в умовах, коли золото замінюється паперовими грошима, що не мають самостійної вартості. Паперові знаки вводяться в обіг державою, яка встановлює їх примусовий курс (відповідність певній кількості золота), що має силу тільки в межах країни. Коли паперових грошей випущено відповідно кількості необхідних для обороту золотих монет, то вони звертаються відповідно до вартості замещаемого ними золота.
Але після скасування золотого стандарту зникло об'єктивне мірило для визначення необхідної кількості паперових грошей в обігу. Держава часто збільшує грошову масу в більшому розмірі порівняно із зростанням обсягу товарної маси і послуг. Тому інфляція стає постійним явищем, що прийняв інтернаціональні масштаби.
За наявності різних підстав інфляцію можна класифікувати на такі види.
1. Залежно від характеру інфляційного процесу ми розрізняємо такі його види.
Відкрита інфляція: нічим не стримуваний, вільний і тривале зростання цін.
Прихована або пригнічена інфляція: держава встановлює жорсткий контроль над цінами в умовах товарного дефіциту. При цьому допускається зниження якості продукції без зменшення цін на неї, штучно завищуються ціни на нібито "нові" вироби. Одночасно зростають ціни на "чорному" ринку.
Інфляційний шок: одномоментне різке підвищення цін, яке може дати поштовх для відкритого прискореного підйому рівня цін.
2. З урахуванням місця розповсюдження виділяються такі форми інфляції.
Локальна: зростання цін відбувається в межах однієї країни. Світова: інфляція охоплює групу країн або всю глобальну економіку.
3. Інфляцію підрозділяють за темпами підвищення цін на такі види.
Повзуча: ціни піднімаються поступово, але неухильно, при помірному темпі - приблизно на 10% на рік.
Галопуюча: швидке зростання може викликати важкі економічні та соціальні наслідки (падіння виробництва, закриття багатьох підприємств, зниження рівня життя населення тощо).
Гіперінфляція: катастрофічне зростання цін - 500-1000% і більше на рік.
За критеріями американського економіста Філіпа Кегана початком гіперінфляції є місяць, в якому збільшення цін вперше перевищує 50%, а кінцем - місяць, що передує тому, в якому підвищення цін стає менше в порівнянні з вказаним критичним рівнем і не досягає його знову принаймні протягом року.
Світовим рекордом стала гіперінфляція в Угорщині (серпень 1945 - липень 1946 р.), коли ціни підскочили в 3,8 х 1027 раз при середньомісячному зростанні майже в 20 разів.
Гіперінфляція викликає крах грошової системи. Гроші починають втрачати свої функції. Це відбувається, коли заробітна плата видається не грішми, а талонами і купонами, на які набуваються продукти за встановленими цінами. Подібне ж спостерігається, якщо серед населення починається так зване "втеча від грошей": люди не бажають тримати свої заощадження в грошовій формі і прагнуть вкласти їх у матеріальні цінності.
Вимірювання темпів інфляції.
Зі сказаного видно, наскільки важливо для регулювання інфляційних процесів вміти вимірювати динаміку цін. Інфляція виявляється і темп її вимірюється за допомогою статистичного показника-індексу цін. На практиці застосовуються індекси цін, які відображають зміну загального (середнього) рівня цін, або цін на окремі товари, групи товарів (наприклад, індекси цін промислової і сільськогосподарської продукції).
У світовій практиці широко використовується індекс вартості життя - індекс роздрібних цін спеціального набору товарів і послуг, що входять до бюджету середнього споживача і складових вартість життя, його прожитковий мінімум. Для його підрахунку застосовується наступна процедура.
А. Спочатку визначається "ринкова (споживча) кошик": набір найчастіше вживаних, типових товарів і послуг. Наприклад, в США "ринкова кошик" має 300 споживчих товарів і послуг, придбаних типовим городянином. Така ж за назвою "кошик" в нашій країні в 1992-1995 рр.. містила незрівнянно меншу кількість благ: 70 основних продовольчих продуктів, тільки 20 непродовольчих товарів і певний набір платних послуг.
Б. Встановлюється "базовий період" - стартовий рік, від рівня цін якого підраховуються їх зміни в наступний період.
В. Визначається сукупна ціна ринкового кошика (сумарна ціна всього набору товарів і послуг) для базового періоду.
Г. Підраховується сукупна ціна такого кошика для даного (поточного) періоду.
Д; Підраховується індекс цін - показник, що відображає відносну зміну загального (середнього) рівня цін (виражається у відсотках), за формулою:
Індекс цін=ціна ринкового кошика в даному році / ціна ринкового кошика в базовому році х 100
Індекс цін може мати три чисельних значення. Перший варіант: індекс цін дорівнює 100%, значить, ціни є незмінними.
Другий варіант: індекс цін вище 100%, наприклад, 140%. Стало бути, ціни підвищилися в поточному році в порівнянні з базовим у 1,4 рази, тобто відбулося інфляційне знецінення грошей.
Третій варіант: індекс цін нижче 100%, покладемо, 80% (ціни впали на 20% порівняно з базовим періодом). Це означає, що сталася дефляція (лат. deflatio - видування, здування).
Тепер подивимося, яка динаміка цін на споживчі товари і послуги в різних регіонах світу. Загалом у світовій економіці спостерігається другий - інфляційний - варіант. Але темпи знецінення грошей абсолютно різні в двох групах країн. Найнижчі вони в країнах Заходу. Про динаміку цього процесу можна судити за даними про приріст споживчих цін у країнах Організації економічного співробітництва і розвитку (табл.5.2). Прийняті там за останні роки антиінфляційні заходи дозволили істотно знизити темпи інфляції.
Табл. 5.2 Приріст споживчих цін у провідних капіталістичних країнах (у відсотках, в середньому за рік) 1961-1970гг 1971-1980рр 1981-1990рр 1991 1992 1993 1994 ОЕСР 3,3 9,0 5,6 5,2 4,0 3,6 2 , 6 США 2,7 7,8 4,7 4,2 3,0 3,0 2,7 Японія 5,8 9,0 2,0 3,3 1,7 1,3 0,3 Німеччина 2,1 5,1 2,6 3,5 4,0 4,3 3,0 Франція 4,1 13,7 6,5 5,9 3,7 1,6 2,6 Великобританія 4,1 13,7 6,5 5,9 3,7 1,6 2,6
Найбільш високі темпи інфляції в країнах, що розвиваються. Тут в цілому приріст цін склав, наприклад, в 1989 р. - 114% і в 1990 р. - 71%, але особливо великий він був в Латинській Америці - відповідно 531 і 312%. Основною причиною зростання цін у ряді країн Латинської Америки і в інших регіонах ^ є великий дефіцит державних бюджетів і вельми обтяжлива зовнішня заборгованість (платежі за кредитами західних країн).
В СРСР довгий час інфляція заперечувалася повністю.
Насправді вона носила прихований, пригнічений характер. Наприкінці 80-х років знецінення грошей ставало все більш явним. За офіційними даними, в СРСР ціни на споживчі товари (з урахуванням прихованої інфляції) у 1989 р. зросли на 7,5%, в
1990 р. - на 19% (у тому числі пригнічена інфляція - 11%). В
1991 р. в країнах СНД ціни зросли в 2,4 рази. З 1992 р. в Росії інфляція стала відкритою, а інфляційний шок зробив її галопуючої: індекс цін 1992 р. склав 2600%, в 1993 р. 1700%. Надалі регулювання державою обсягу грошової маси дозволив дещо знизити темпи зростання цін: у 1994 р. ціни на товари та послуги зросли в 3,2 рази, у тому числі на продовольчі товари - в 2,9 рази, платні послуги населенню - в 7, 6 рази.
Інфляція, яка свідчить, так сказати, про "захворюванні" грошової системи, а разом з нею і всієї економіки викликає безліч несприятливих наслідків. Вона руйнує господарські зв'язки, посилює спекуляцію і нездорові соціальні явища (підкуп посадових осіб, порушення правопорядку тощо), веде до зниження рівня життя переважної частини населення.
До цієї справи виявляються причетними не тільки держава, підприємства, а й кримінальні елементи.
Фальшивомонетничество і його наслідки
Фальшивомонетничество - це виготовлення та металевої монети, грошових знаків, цінних паперів. Такий промисел ведеться його наслідки з метою збуту або випуску в обіг фальшивих грошей і збагачення за цей рахунок. За законодавством всіх країн це - злочин.
Фальшивомонетничество почалося відтоді, як стали виготовляти гроші з благородних та інших металів. На Русі до фальшивомонетника застосовували суворі заходи. Особливо жорстоко розправлялися з ними за Петра 1: злочинцеві заливали в горло олово, відрубували руки і ноги.
У сучасних умовах підробка грошей і цінних паперів у всіх розвинених країнах прийняла все розширюються масштаби. Це характерно і для Росії: у 1990 р. було виявлено 93 випадки виготовлення та збуту фальшивих грошей і цінних паперів, в 1991 р. - 129, в 1992 - 317, в 1993 р. - 7061, в 1994 р. - 14 884 випадку. У 1994 р. правоохоронні органи запобігли викид в обіг підроблених вітчизняних грошей, іноземної валюти і державних цінних паперів на суму близько 10 млрд. рублів.
Швидке зростання такого роду злочинів у Росії та інших країнах пояснюється тим, що для підробки грошей стали широко застосовувати сучасні цветокопіровальние пристрою. Кожні 9 з 10 фальшивих грошових купюр виготовлені за допомогою такої техніки, що дозволяє немов млинці "піч" кошти платежу. За прогнозами фахівців, подальше зростання фальшивомонетництва може привести до дестабілізації грошового обігу та "втечі від грошей". Досить сказати, що в світі ходить 40 млн. фальшивих доларових купюр.
Для боротьби з фальшуванням все ширше застосовується система економічних, технологічних, організаційних та інших заходів. До них, зокрема, відносяться такі дії:
різко зменшується кількість готівки в обігу і вони замінюються безготівковими розрахунками (за допомогою чеків,
кредитних карток);
підвищується ступінь захисту грошей від підробок (застосовується понад 25 засобів захисту: металографія, водяний знак, вкраплення волокон, опуклість окремих місць та ін);
банкноти старого зразка періодично замінюються новими, з більшим ступенем захисту (така заміна ведеться в нашій країні з 1995 р., в США нові доларові банкноти будуть замінювати старі з 1996 р.);
банки, торговельні та інші установи оснащуються спеціальною технікою для виявлення фальшивок;
населенню роз'яснюється, ніж фальшиві гроші відрізняються від справжніх (на підроблених грошових коштах нанесені однакові серії та номери купюр, відсутні водяні знаки, застосовані розмивати барвники, нечітко видно невеликий текст та ін ).
Таким чином, ми з різних сторін розглянули найбільший винахід людства - гроші. Подібно колесу, вони приводять у рух всю ринкову економіку.
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
Інформація, релевантна " § 3. ІНФЛЯЦІЯ "
  1. Передмова
    інфляції та економічного циклу, критика соціалізму і интервенционизма і відстоювання антипозитивістських" апріорістской "методології економічної теорії. Вихід у світ "Людської діяльності", безумовно, справедливий по відношенню до автора, мислити системно і створив останнє в історії економічної думки твір у жанрі трактату економічної теорії, в той час, коли
  2. 4. Стабілізація
    інфляції, а отже, і різких змін цін вони дають грубе уявлення про події, які кожен індивід переживає щодня. Розсудлива домогосподарка знає про те, як зміни цін впливають на її господарство, набагато більше, ніж нам можуть сказати статистичні середні. Їй мало користі від розрахунків, які ігнорують зміни в якості і кількості товарів, які вона може купити за цінами,
  3.  5. Коріння ідеї стабілізації
      інфляції і створення умов, що заохочують кредитну експансію з боку банків. Однак ця програма сильно відрізняється від плутаних і внутрішньо суперечливих програм стабілізації купівельної спроможності. Все, що необхідно для економічного розрахунку, це уникати сильних і несподіваних коливань пропозиції грошей. Золото, а до середини XIX в. срібло дуже добре задовольняли всіх цілях
  4.  4. Визначення купівельної спроможності грошей
      інфляції) перша реакція полягає не тільки в тому, що зростання цін на деякі з них більш швидкий і крутий, ніж на інші. На самому початку може трапитися деяке падіння, так як попит на них пред'являється головним чином тими, чиї інтереси виявилися ущемлені. Причиною зміни грошового відношення може бути не тільки випуск в обіг додаткових грошей державою. Збільшення
  5.  5. Проблема Юма і Мілля і рушійна сила грошей
      інфляційний і дефляційний імпульси трапляються в один і той же час або слідом за інфляцією слід дефляція і в кінцевому рахунку ціни змінюються не сильно, все одно соціальні наслідки кожного з двох імпульсів трохи анулюють один одного. До соціальних наслідків інфляції додаються соціальні наслідки дефляції. Немає жодних причин вважати, що всі або хоча б більша частина тих, хто виграв від
  6.  6. Зміни в купівельній спроможності під дією грошових чинників і умов на товарних ринках
      інфляції паперових грошей, слід визнати, що дорожнеча виробництва золота є меншим злом. Марно заперечувати, що причина цих катастроф в неправильному використанні державою влади, що опинилася в його руках з появою кредитних і паперових грошей, і що будь держава мудрішим, воно проводило б більш здорову політику. Оскільки гроші ніколи не можуть бути нейтральними і
  7.  8. Передбачення передбачуваних змін купівельної спроможності
      інфляції 20-х років це явище було названо втечею в реальні цінності (Flucht in die Sachwerte *) або ажіотажним попитом (Katastrophenhausse). Математична економічна теорія може пояснити причинний зв'язок між збільшенням кількості грошей і тим, що в ній називають швидкістю обігу. Характерна особливість цього явища полягає в тому, що збільшення кількості грошей
  8.  10. Сенс грошового відношення
      інфляційного (експансіоністського), ні дефляційного (редукционистского) тиску на торгівлю, ділове життя, виробництво, споживання і зайнятість. Затвердження зворотного відображає образи людей, які не бажають приводити свою діяльність у відповідність до потреб оточуючих, вираженими через ринок. Не удаваний недолік грошей призводить до того, що ціни на продукцію сільського господарства занадто
  9.  12. Обмеження на випуск в обіг інструментів, що не мають покриття
      інфляції і кредитної експансії, вони хотіли ажіотажу і легких грошей. Американці, двічі ліквідували центральні банки, усвідомлювали небезпеку подібних інститутів. Погано, що вони не зуміли зрозуміти, що зло, з яким вони боролися, присутній в будь-якому виді державного втручання в діяльність банків. Сьогодні навіть самі фанатичні етатісти не можуть заперечувати, що всі пороки, нібито властиві
  10.  15. Міжрегіональні курси валют
      інфляції тільки в одній країні. Збільшення маси кредитних грошей і нерозмінних грошей спочатку робить вплив на ціни деяких товарів і послуг. Ціни інших товарів деякий час продовжують залишатися на колишньому рівні. Курс внутрішньої валюти по відношенню до іноземних валют встановлюється на біржі, а ринок організований відповідно з моделлю і комерційними звичаями фондової біржі. Дилери