ГоловнаЕкономікаЗагальні роботи → 
« Попередня Наступна »
А.Г. Войтов. Економіка. Загальний курс, 2003 - перейти до змісту підручника

1.1.13. ЗАКОНИ РИНКУ КАПІТАЛУ


Багатоукладність. Ринкова економіка породила ринок капіталу, насамперед, лихварського і купецького. Ці дві форми капіталу виникли в давнину. Їх виникнення не означало появи капіталізму. Капіталізм представляє вищу форму ринку капіталу. Він почав формуватися в ХV столітті.
| - Монополістичний ринок | ----- + - Капіталістичний ринок | ------ + ------ Ринок капіталу (бізнесу) | ------ + ------------ Вільний ринок | --- + ------------------ Натуральна економіка L --- + ----- + ----- + ---- + -------------- років
12.000 5000 500 150
На ринку капіталів діють різні типи суб'єктів. У сучасній економіці присутні всі історично відомі їх представники. Господарі? лідери натурального виробництва. В умовах ринкової економіки такі лідери стають підприємцями, що мають власні назви в різних сферах економіки: фермери, ремісники. У міру зростання найму робочої сили вони перетворюються на буржуа. Буржуа беруть участь у виробництві нарівні зі своїми підручними, виконуючи функцію організатора. Вони перестають безпосередньо брати участь у процесі виробництва при наймі більше 10 осіб. У такому випадку організатори стають бізнесменами, виконуючи функцію керівників, не беручи участь безпосередньо у праці. Подальший процес привів до зростання найманої робочої сили, в тому числі і організаторів, і керівників праці: наглядачів, майстрів, технократів і т.п. Капіталісти все більш обмежують свої функції рішенням головних питань, передаючи інші найманим управлінцям. У ХХ столітті головними помічниками капіталістів станалі менеджери.
Розвиток підприємництва, виникнення більш складних форм призвело до ускладнення ринкових відносин. У результаті цього розвиваються закони ринкової економіки, перетворюючись на закони капіталістичного ринку. Всі закони вільного ринку модифікуються в закони капіталістичного ринку. Одночасно виникають і нові закони ринку.
Ресурси, активи? використовувані підприємцями ресурси для досягнення своїх цілей. У зв'язку з цим виділяють:
Ресурси
--- + -
підприємливість? активи
----- + ----
матеріальні? нематеріальні
----- + ----
майно? капітал
----- + ----
товарні фонди? фінансові
До ресурсів відносять і підприємливість суб'єкта, як сукупність його здібностей. Активами є і майно, тобто предмети особистого вжитку підприємця, які служать задоволенню його особистих потреб і не використовуються ним безпосередньо при організації справи. Капіталом є матеріальні активи, які авансують у справу, використовуються у виробництві. У найпростішому випадку це товарні або реальні (виробничі) фонди, включаючи належну землю. До нематеріальних активів відносять інтелектуальну власність, ноу-хау, авторські права, патенти і т.п.
В цілому, проблемна систематика понять? ресурси, активи, капітал, фонди. Найлегше визнати ці слова синонімами.
Збереження благ
--- + ---
резерви? Заощадження
- --- + ----
тезаврирование? накопичення
----- + ----
депозити? інвестиції
----- + ----
просто? капіталовкладення
Накопичення капіталу являє собою найважливіший економічний закон капіталізму. У зв'язку з цим слід осмислити його суть. Гіпотезою може бути наступна трактування.
Запаси? резерви? тезаврирование? депозити? інвестиції? капіталовкладення
Запаси - збереження благ на майбутнє, в т.ч. швидкопсувних
Резерви - стратегічні запаси на «чорний день»
тезаврированием - резерви, які не піддаються знецінення, зазвичай
золото
Депозити - грошові заощадження в кредитних установах. Вони
зазвичай схильні до інфляції
Інвестування - вкладення грошей в покупку цінних паперів.
Капіталовкладення - покупка реального капіталу: споруд,
обладнання, техніки.
Збереження благ? створення запасів. Воно притаманне багатьом живим істотам, зокрема, воронам, білкам. І люди заготовляють «про запас» на зиму, на чорний день і т.п. Більш розвиненим є заощадження в своєму будинку ліквідних коштів, різного роду еквівалентів, грошей. Наприклад, зберігання грошей вдома, дорогоцінних металів і т.п. Накопиченням є таке заощадження, яке передбачає деяке зростання грошей. Для цього їх віддають спеціальним установам хоча б у формі ощадних депозитів. Інвестиціями вважають таке накопичення, яке дає істотний приріст грошей. У простому випадку інвестиції представляють собою купівлю цінних паперів. Довгострокові і малоліквідні інвестиції в основні фонди називають капіталовкладеннями.
- Капіталовкладення - + - Інвестування - + --- Накопичення - + ----- Заощадження
- + ------ - Збереження
Інвестиції
----- + ----
прямі? портфельні
----- + ----
матеріальні? нематеріальні
----- + ----
основний? оборотний
----- + ----
пасивний? активний
Капітальні вкладення відбуваються тоді, коли купують матеріали, сировину, техніку, обладнання, ведуть будівництво нових виробничих та інших потужностей. Капіталовкладеннями зазвичай вважають довгострокове інвестування в основний капітал (на відміну від оборотного). У західній економіці інвестиціями зазвичай називають всі форми авансування капіталу.
Портфельними інвестиціями зазвичай називають покупку цінних паперів. До нематеріальних інвестицій відносять майнові права. До матеріальних інвестицій відносять вкладення в основний і оборотний капітали, а перший ділять на інвестиції в пасивні (будівлі, споруди, будівлі) та активні фонди (обладнання). Трохи інакше виділяють:
Інвестиції
----- + ----
підприємницькі? Пенсійні
----- + ----
звичайні? венчурні
----- + ----
прямі? портфельні
----- + ----
пасивні? активні
Ануїтет? потік односпрямованих платежів з рівними інтервалами. Це звичайно інвестиції у формі вкладення в пенсійні фонди з умовою помісячних виплат відсотків. Венчурні (ризикові) інвестиції представляють собою авансування малих підприємств, зайнятих інноваційною діяльністю.
Конкуренція? норма ринку. Вона є недосконалою. Такий ринок називають поліполією. Між собою конкурують і покупці, і продавці, і перші з другими. Загальна взаємна боротьба доходить до граничного рівня, що підриває моральність, гуманізм, цивілізованість суспільного життя. У підприємців, капіталістів немає альтернатив. Їх спонукає до цього не тільки жага прибутку, а й небезпеку втрат у конкурентній боротьбі. Якщо підприємець не витримує конкуренції, то несе збитки. За певних умов збитків ведуть до банкрутства, тобто втрати капіталу, навіть до розорення? втраті майна.
Ризик? головна характеристика діяльності кожного учасника капіталістичного ринку (див.
80, глава 5). Ніхто не відчуває себе в безпеці і повинен вести боротьбу на межі можливостей. Всі ризикують. Виділяють зазвичай такі форми ризику.
Ризик Ризик
----- + ----
допустимий? критичний
---- + ---
терпимий? катастрофічний Розмір капіталу
Є різні оцінки величини втрат. У простому випадку втрачають частково або повністю прибуток. Складніше виявляється ситуація, якщо недоотримують виручку. Складніша ситуація передбачає часткову або повну втрату майна, банкрутство.
З точки зору ризику виділяються наступні суб'єкти ринку:
інвестори? підприємці? спекулянти? гравці.
Інвестори мінімізують ризик і вкладають кошти в підприємництво інших. Підприємці йдуть на певний ризик, спекулянти? на прорахований, а гравці? на будь-який ризик.
Збитки? Банкрутства? Розорення
---- L --------- L --------
Прибуток. З давнини існують різні форми пограбування інших людей, їх гноблення і експлуатації. Становлення ринку капіталу не заперечувало попередніх форм і породило нову форму? прибуток.
Добування? історично вихідна форма примусового відчуження продуктів праці. Свого часу вона була нормою загарбницьких воєн з метою грабежу, а потім все більш відтіснялася в сферу кримінального ринку, який зберігає велике значення (економічна, майнова злочинність).
Мета ринок
--- прибуток капіталу - + - нажива тіньової - + --- видобуток кримінальний
Нажива? більш цивілізована форма пограбування людей. Вона базується на аморальності й становить зміст тіньової економіки: ухилення від реєстрації бізнесу, сплати податків тощо
Прибуток? основний закон капіталістичного ринку. Він показує головну мету діяльності всіх елементів такого ринку. Погоня за прибутком, спрага прибутку, наживи, користолюбство? головна рухова сила бізнесу. Т. Данінг значення прибутку розкрив наступним чином [см.: 79, Т.23, с.770, виноска]:
10%? капітал згоден на будь-яке застосування;
20%? капітал стає жвавим;
50%? капітал готовий зламати собі голову;
100%? капітал зневажає всі людські закони;
300%? немає такого злочину, на який він не ризикнув би, хоча б під страхом шибениці.
Розглядаючи спрагу прибутку підприємця необхідно мати на увазі давно усвідомлений факт: «... не отримання одиничної прибутку є його метою, а її невпинний рух »[там же, с.164]. Підприємець готовий нести збитки сьогодні, якщо все це забезпечить гарантовані прибутки завтра (наприклад, при інновації).
Освіта середньої норми прибутку є наслідком дії багатьох законів. Погоня за максимальною нормою прибутку кожним капіталістом за умови конкуренції приводить їх до взаємної поваги інтересів один одного. У результаті встановлюється «нормальна» (її називають також «нульовий»), «справедлива норма прибутку» [81, Т.3, с.28]. Насправді це означає, що встановлюється рівний прибуток на рівновеликий капітал, в якій би галузі він не застосовувався. В результаті витрати на виробництво набувають форму витрат виробництва, в яких враховують домагання земельних власників, кредиторів, комерсантів та інших.
Тенденція середньої норми прибутку до зниження є історичним фактом. У ХIХ столітті вона була фактом, і її всебічно досліджували економісти. У ХХ столітті вона модифікована монополізацією ринку.
Ціна виробництва. У міру розвитку капіталістичного ринку відбувається вирівнювання одержуваного прибутку. Цей закон не означає, що всі капіталісти отримують однакову норму прибутку. Він діє як тенденція. У результаті відбувається модифікація закону вартості і виникнення на його основі закону ціни виробництва:
ціна=витрати + середня (нормальна
виробництва виробництв, нульова) прибуток.
У літературі в деякій мірі синонімом «ціна виробництва» є словосполучення «витрати виробництва», які включають не тільки витрати, але і «нормальну» середній прибуток, трактуемую як плату за працю капіталіста, підприємця.
«Обмін товарів за їх вартостям або приблизно по їх вартостям вимагає, тому набагато більш низькому ступені, ніж обмін за цінами виробництва, для якого необхідна виразно висока ступінь капіталістичного розвитку» [79.25.1.193].
Розширене відтворення передбачає накопичення капіталу. Прибуток ділиться на дві частини: частина прибутку використовують як дохід на потреби капіталіста, іншу інвестують в різних формах, у т. ч. на розширення розмірів підприємств, тобто для покупки нової техніки, найму нової робочої сили і т.п. Все це залежить від величини прибутку, норми накопичення, тобто від пропорції розподілу прибутку на дохід і накопичення.
Індустріалізація? зростання технічної оснащеності виробництва, головним чином становлення машинного виробництва у всіх сферах економіки? промисловості, будівництві, сільському господарстві тощо У ХХ столітті світова промисловість зросла в 20 разів. Іноді закон індустріалізації зводять лише до зростання значення обробної промисловості. У такому випадку Постиндустриализация (або деіндустріалізацією) називають скорочення частки (за кількістю зайнятих) цієї галузі в економіці [см.: 152, с.79]. Ці
Промисловість (індустрія)
--- + -
сировинна? Переробна
---- + ---
легка? важка
----- + ----
просто? машинобудування
терміни породжують ілюзію подолання індустріалізації. Насправді, відбувається становлення суперіндустріалізація, коли головним виявляється оснащення машинною технікою, складною апаратурою всіх сфер суспільства, в т. ч. послуг, управління, побуту. У зв'язку з цим промисловість ділять також на реальну та інформаційну індустрію.
Переваги великого виробництва над дрібним складаються більшою можливості вводити поділ праці, підвищувати його технічну оснащеність, утилізувати відходи і т.д. В результаті знижуються витрати, і створюється можливість отримувати більший прибуток.
Концентрація капіталу представляє зростання розмірів капіталу окремого підприємства на основі його поступового накопичення. Концентрація капіталу? проста форма його розширеного відтворення.
  Централізація капіталу (ЦК)? об'єднання різних капіталістів для спільного бізнесу, з тим щоб вижити в конкурентній боротьбі і отримати більш високий прибуток. Об'єднання різних капіталів для асоційованого бізнесу відбувається з багатьох причин. У такому випадку падають трансакційні витрати (ТІ)
  ЦК

  ТІ
  Розрізняють горизонтальні і вертикальні об'єднання капіталів. До перших відносять об'єднання капіталів, що діють в різних галузях, а до других? капітали, що функціонують в єдиній технологічного ланцюга виробництва складної техніки.

  Економія часу і зростання продуктивності праці веде до зростання технічної озброєності праці.
  Зростання будови виробництва резюмує дію всіх головних законів ринку. Будова показує співвідношення між речовим і особистим факторами виробництва.

  Речовий Органічне
  фактор (C) Будова
  Вартісне
  Особистий виробництва
  фактор (V) Технічне

  Розрізняють технічне, вартісне і органічна будова виробництва. Технічне? вимірює співвіднесення цих величин в натуральних одиницях. На цій основі отримують показники енергоозброєності праці на підприємстві. Вартісне будова показує співвіднесення цих факторів, виражене в грошових одиницях. Органічна будова капіталу є єдністю технічного та вартісного будови в динаміці. Ринок капіталу характеризується постійним зростанням органічної будови виробництва.
  Концентрація виробництва? зростання частки і значення великих підприємств в економіці. Все більша частка робочих, основних засобів виробництва і вироблених товарів припадає на великі підприємства.
  Частка найбільших підприємств,%
  С т р а н и від загальної чисельності в виробленої підприємств країною продукції ------------------------------------------- США 0,5 35 Франція 0,1 42 Японія 1,4 34
  Централізація виробництва? зростання кооперованих поставок відокремлених підприємців на основі підрядних відносин, що веде до утворення їх партнерських мереж. У результаті зростання суспільного характеру виробництва обганяє зростання концентрації капіталу і виробництва. Концентрація виробництва обганяє концентрацію і централізацію капіталу.
  Народонаселення розвивається відповідно до потреб капіталу. При цьому спостерігаються дві тенденції: зростання пропозиції робочої сили і падіння попиту на неї з боку капіталу.
  | Пропозиція робочої сили
¦
  | Попит на робочу силу
  L===========
  Дія цього закону може бути виміряна різним чином:
  З З | ---- | V | V | V | | --- | | | C L============L=============L==========
  Перенаселення полягає в тому, що в суспільстві постійно є деяке перевищення пропозиції робочої сили порівняно з попитом на неї.
  Безробіття. На початкових етапах ринкової економіки її не було. Вільна робоча сила отримувала джерела засобів до існування в натуральній економіці. Перетворення бізнесу в панівний сектор економіки породило проблему безробіття. Безробіття являє собою резерв незайнятої робочої сили. Це одна із злободенних проблем ринку. Змінюється оцінка «рівня природного безробіття», що визнається нормальною. Зростає рівень безробіття, що визнається природною. Безробіття породжує страждання найманої праці, не здатної знайти адекватне застосування своїм здібностям, і забезпечити свій добробут.
  Пролетаризація населення виражається у зростанні частки найманої праці. Частка найманої праці у складі населення сучасних розвинених країн сягає 90%. Статистичні дані всіх країн однозначно вказують на цей факт.
  Частка найманих
  працівників,%
  США - 90
  Франція - 95
  Німеччина - 82
  Великобританія - 79
  Японія - 70
  Відносне погіршення положення трудящих? зростання нерівності матеріального і соціального становища бідних і багатих верств населення. Це загальновизнаний принцип: «багаті багатіють, бідні бідніють». Інакше: «збагачення небагатьох особистостей і зубожіння маси ...» [68, Т.1, с.91]. Дія цього закону ілюструє крива Лоренца, яку постійно розробляють статистики. Підприємці отримують доходів у середньому в 36 разів більше, ніж особи найманої праці. 1% населення США володіють 31% багатства, а 99%? 69% багатства; 30 млн. людей живуть нижче офіційного порога бідності.
  Різниця рівня доходів показують за допомогою доцільний коефіцієнт, який визначають відношенням душового доходу 10% населення з найвищими доходами до 10% населення з найнижчими доходами. Розмір цього коефіцієнта в 1989 р. склав:
  Частка багатства
  США,%
  сімей багатства
  0.05 35
  31 січня
  90 30
  99 69
  СРСР? 5; ФРН? 7; Швеція? 11; США? 14. У Росії він збільшився до 14. Використовують і коефіцієнт Джині? відношення площі «лука Лоренца» до відповідного трикутнику. У 1985 році в СРСР він становив 25.6, а в Росії в 1993 році? 49.6. У Швеції він дорівнює 30.4, США? 30.5, Бразилії? 64.3.
  Абсолютна погіршення становища трудящих. «... У міру накопичення капіталу становище робітничого повинен погіршуватися, яка б не була, висока або низька, його оплата »[79, Т.23, с.660]. Аналогічно зростає майнова нерівність і падає число власників [см.: 106, Т. 2, с. 395]. «Зростає злидні не в фізичному, а в соціальному сенсі» [68, Т.4, с.208].
  Злидні, невігластво Суспільне багатство
  | | Майнове | | Нерівність | | Кількість власників L ---- Величина капіталу L ------------
  Цей закон сформульований К. Марксом при розробці загального закону капіталістичного нагромадження. Існує багато версій його трактування. Якщо його зміст зводити до фізичного зубожіння трудящих, то такого закону немає. Інші трактування цього закону зводять його зміст до всіх діючих факторів праці, не тільки найманого. Слід враховувати вплив безробіття, надмірну інтенсифікацію праці, поширення стресових хвороб, виробничого травматизму, криз, воєн, злочинності та інших факторів сучасної світової економіки.
  Історична тенденція капіталістичного накопичення дає загальну оцінку розвитку системи підприємництва, в тому числі капіталізму, з точки зору загальнолюдських принципів. Визнаючи прогресивність підприємництва, цей закон вказує на його історичну обмеженість. Власні закони капіталізму ведуть до створення об'єктивних і суб'єктивних передумов перебудови (трансформації) суспільства на нових засадах [см.: 79, Т.23, с.770? 773].
 « Попередня  Наступна »
 = Перейти до змісту підручника =
 Інформація, релевантна "1.1.13. ЗАКОНИ РИНКУ КАПІТАЛУ"
  1.  3. Праксиологической аспект полілогізма
      Ідеологія в марксистському розумінні цього терміна є теорія, яка, хоча і є хибною з точки зору правильної логіки пролетаріату, вигідна егоїстичним інтересам класу, її розробив. Ідеологія є об'єктивно порочної, але саме за рахунок цієї порочності вона служить інтересам класу, до якого належить мислитель. Багато марксисти вважають, що вони довели цей принцип,
  2.  2. Світогляд і ідеологія
      Теорії, направляючі діяльність, часто недосконалі і незадовільні. Вони можуть бути суперечливими і непридатними для вбудовування у всеосяжну і логічно струнку систему. Якщо ми представимо всі теореми і теорії, направляючі поведінка окремих індивідів і груп, у вигляді логічно зв'язного комплексу і спробуємо, наскільки це можливо, привести їх у систему, тобто під
  3.  1. Характер грошового обліку
      Економічний розрахунок може охопити все, що обмінюється на гроші. Ціни на товари та послуги являють собою історичні дані, що описують або минулі події, або можливі майбутні події. Завдяки інформації про минулі цінах можливо встановити, що відповідно з цим співвідношенням був здійснений один або декілька актів міжособистісного обміну. З її допомогою не можна визначити
  4.  5. Коріння ідеї стабілізації
      Економічний розрахунок не вимагає грошової стабільності в тому сенсі, який в цей термін вкладають прихильники руху за стабілізацію. Те, що стійкість купівельної спроможності грошової одиниці немислима і нездійсненна, ніяк не шкодить економічному розрахунку. Грошовий розрахунок вимагає грошової системи, функціонування якої не підривається втручанням держави. Спроби збільшити
  5.  7. Інтеграція каталлактіческіх функцій
      Коли люди, вивчаючи проблеми своєї власної діяльності, і економічна історія, дескриптивна економічна теорія та економічна статистика, реєструючи дії інших людей, застосовують терміни підприємець, капіталіст, землевласник, робочий і споживач, вони говорять про ідеальні типи. В економічній теорії підприємець, капіталіст, землевласник, робітник і споживач не
  6.  4. Суверенітет споживачів
      Всі економічні процеси в ринковому суспільстві направляються підприємцями. Вони займаються управлінням виробництвом. Вони стоять за штурвалом корабля. Поверхневий спостерігач може порахувати, що саме вони всім заправляють. Але це не так. Вони зобов'язані коритися безумовним наказам капітана. Капітан це споживач. Ні підприємці, ні фермери, ні капіталісти не визначають, що повинно
  7.  5. Конкуренція
      У природі переважає нерозв'язний конфлікт інтересів. Засоби до існування рідкісні. Розмноження має тенденцію перевищувати можливості прожитку. Виживають тільки самі пристосовані рослини і тварини. Антагонізм між тваринами, вмираючими від голоду, і тими, хто вириває у них їжу, непримиренний. Громадська співпраця в рамках поділу праці усуває цей антагонізм. Ворожість
  8.  8. Підприємницькі прибутки і збитки
      У широкому сенсі, прибуток це виграш, який отримують із діяльності; це збільшення задоволення (зменшення занепокоєння); це різниця між вищою цінністю, приписується отриманими результатами, і більш низькою цінністю, приписується жертвам, принесеним заради їх досягнення; іншими словами, це дохід мінус витрати. Витяг прибутку постійна мета будь-якої діяльності. Якщо
  9.  9. Підприємницькі прибутки і збитки в економіці, що розвивається
      В ідеальній конструкції стаціонарної економіки загальна сума прибутку всіх підприємців дорівнює сумі всіх збитків підприємців. Прибуток, що отримується одним підприємцем, в загальній економічній системі врівноважується збитком іншого підприємця. Збільшення витрат споживачів на придбання певного товару врівноважується зменшенням їх витрат на придбання інших
  10.  12. Індивід і ринок
      Прийнято метафорично говорити про автоматичні і анонімних силах, що приводять у дію механізм ринку. Використовуючи подібні метафори, люди готові знехтувати тим, що єдиними рушійними силами, які керують ринком і визначенням цін, є навмисні дії людей. Автоматизму не існує; є тільки люди, свідомо і осмислено прагнуть до обраним цілям. Не існує
енциклопедія  антрекот  асорті  по-кубанськи  журавлинний